12月14日，銀保監(jiān)會(huì)公布了對(duì)華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司的行政處罰罰單，因涉及向監(jiān)管部門提供虛假資料、公司治理不規(guī)范等問題，華海財(cái)險(xiǎn)與違規(guī)當(dāng)事人合計(jì)被罰款61萬元。

違規(guī)行為包括：向監(jiān)管部門提供虛假資料;監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范，未按照時(shí)間要求召開監(jiān)事會(huì);公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實(shí)不完整;公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風(fēng)險(xiǎn)等問題。

中國銀行(601988,股吧)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定作出如下處罰：因向監(jiān)管部門提供虛假資料行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款50萬元，違規(guī)當(dāng)事人予以警告并罰款10萬元;因公司治理不規(guī)范的問題，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款1萬元，合計(jì)被處罰61萬元。

處罰全文如下：

中國銀保監(jiān)會(huì)行政處罰決定書

銀保監(jiān)罰決字〔2020〕65號(hào)

當(dāng)事人：華海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱華海財(cái)險(xiǎn))

住所：山東省煙臺(tái)市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)長江路300號(hào)內(nèi)9號(hào)

法定代表人：趙小鳴

當(dāng)事人：趙小鳴

身份證號(hào)：37063419691026XXXX

職務(wù)：華海財(cái)險(xiǎn)董事長

住址：北京市西城區(qū)保險(xiǎn)總公司阜內(nèi)大街

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我會(huì)對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)違法案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，華海財(cái)險(xiǎn)、趙小鳴未向我會(huì)提出陳述和申辯。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，華海財(cái)險(xiǎn)存在下列違法行為：

一、向監(jiān)管部門提供虛假資料

2016年5—8月，華海財(cái)險(xiǎn)相繼向原保監(jiān)會(huì)報(bào)送了增資申請(qǐng)材料，分別是華?！?016〕195號(hào)和245號(hào)文,申請(qǐng)青島神州萬向文化傳播有限公司(以下簡稱神州萬向)增資6000萬元,文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴;華海〔2016〕303號(hào)和358號(hào)文，申請(qǐng)青島樂保互聯(lián)科技有限公司(以下簡稱樂?；ヂ?lián))增資1.2億元，文件顯示簽發(fā)人為趙小鳴。經(jīng)查，上述材料存在虛假的問題:一是原保監(jiān)會(huì)2017年查實(shí)神州萬向和樂?；ヂ?lián)的納稅證明系偽造;樂?；ヂ?lián)出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明反映其與華海財(cái)險(xiǎn)其他股東、投資人無關(guān)聯(lián)關(guān)系，但其股東王麗和神州萬向大股東邵強(qiáng)為夫妻關(guān)系，故樂?；ヂ?lián)與神州萬向有關(guān)聯(lián)關(guān)系，其出具的關(guān)聯(lián)關(guān)系聲明與實(shí)際不符。二是2016年7月8日華海財(cái)險(xiǎn)實(shí)際未召開臨時(shí)股東大會(huì)，但樂?；ヂ?lián)增資材料中的《臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于增加注冊(cè)資本金的決議》和《2016年臨時(shí)股東大會(huì)關(guān)于修訂<公司章程>的決議》卻都記錄該日期召開臨時(shí)股東大會(huì)。趙小鳴對(duì)上述問題負(fù)有管理責(zé)任，屬于直接負(fù)責(zé)的主管人員。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)行為證據(jù)、相關(guān)人員調(diào)查筆錄等證據(jù)證明。

二、公司治理不規(guī)范

(一)監(jiān)事會(huì)運(yùn)行不規(guī)范，未按照時(shí)間要求召開監(jiān)事會(huì)。

華海財(cái)險(xiǎn)分別于2018年4月、2019年3月召開監(jiān)事會(huì),會(huì)議召開時(shí)間間隔超過6個(gè)月。

(二)公司信息披露管理薄弱，披露信息不真實(shí)、不完整。

一是披露不真實(shí)信息。截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在2016年7月8日股東大會(huì)未召開的情況下，在官方網(wǎng)站披露了虛假的股東大會(huì)會(huì)議情況。二是披露不完整信息。截至2019年12月9日，華海財(cái)險(xiǎn)在官方網(wǎng)站未披露2016年8月16日召開的2016年臨時(shí)股東大會(huì)情況;未披露2018年9月至2019年3月召開的共3次股東大會(huì)會(huì)議出席情況及表決情況;未披露2019年8月30日召開的2019年臨時(shí)股東大會(huì)主要決議情況。

(三)公司治理檔案管理混亂，存在材料造假風(fēng)險(xiǎn)。

一是公司治理檔案缺失。華海財(cái)險(xiǎn)2015年第一屆董事會(huì)第三次會(huì)議和2016年股東大會(huì)的會(huì)議檔案缺失。二是公司治理檔案保存散亂。公司股東大會(huì)、董事會(huì)會(huì)議檔案使用文件夾散裝保存，未按每次會(huì)議單獨(dú)裝訂成冊(cè)，未連續(xù)編號(hào)。三是公司治理檔案要件不齊。檔案中未包含會(huì)議通知及董事的簽收回執(zhí)，材料中僅有會(huì)議記錄，未將董事會(huì)議案等具體材料一并保存管理。四是股東大會(huì)、董事會(huì)簽字頁管理不規(guī)范。華海財(cái)險(xiǎn)僅有3次股東大會(huì)和3次董事會(huì)簽字頁標(biāo)注會(huì)議名稱，其他董事會(huì)、股東大會(huì)簽字頁均只標(biāo)注“(簽字頁)”，未標(biāo)注會(huì)議名稱及會(huì)議時(shí)間;華海財(cái)險(xiǎn)除3次股東大會(huì)參會(huì)人員在簽字頁簽署日期外，其他均未在相關(guān)簽字頁簽署日期，客觀上存在材料造假的風(fēng)險(xiǎn)。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)情況說明、相關(guān)行為證據(jù)等證據(jù)證明。

我會(huì)決定作出如下處罰：

一是向監(jiān)管部門提供虛假資料行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)該法第一百七十條，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款50萬元;根據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)趙小鳴予以警告并罰款10萬元。

二是公司治理不規(guī)范的問題，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第五十五條的規(guī)定。根據(jù)該規(guī)定第六十九條，對(duì)華海財(cái)險(xiǎn)予以罰款1萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼(將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)到財(cái)政部指定的代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60日內(nèi)向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

2020年12月3日

關(guān)鍵詞： 銀保監(jiān)會(huì)